8.5/10 (Expert Score)
Product is rated as #4 in category P2P Lending Platforms
Απόδοση
8.9
Ευκολία Χρήσης
8
Ποικιλία Δανείων
6.5
Χαρακτηριστικά
7.7
Customer Service
8.5
PROS:
  • Bonus εγγραφής
  • Η μεγαλύτερη πλατφόρμα RE Crowdfunding στην Ευρώπη
  • 9 χρόνια ιστορίας
  • Auto Invest & Secondary market
  • Εύχρηστη Πλατφόρμα
  • Εγγύηση με υποθήκη το ακίνητο
CONS:
  • Μόνο long-term loans
  • 2% προμήθεια στην δευτερογενή αγορά
  • €1 προμήθεια ανάληψης
  • 35% προμήθεια early exit

Οδηγός EstateGuru


Τι είναι η EstateGuru;

Η EstateGuru αποτελεί την πιο δημοφιλή πλατφόρμα Real Estate Crowdfunding στην Ευρώπη ενώ ιδρύθηκε το 2014 στο Ταλίν της Εσθονίας.

Σου δίνει τη δυνατότητα να επενδύσεις σε δάνεια επιχειρήσεων από όλη την Ευρώπη τα οποία έχουν να κάνουν με ακίνητη περιουσία και προστατεύονται από την υποθήκη του ίδιου του ακινήτου.

Αυτή τη στιγμή φιλοξενεί περισσότερους από 156.000 επενδυτές, έχει χρηματοδοτήσει 5.250 δάνεια ενώ προσφέρει ικανοποιητικά επιτόκια της τάξεως του 10,72% ετησίως.

Αξίζει η EstateGuru ή είναι και αυτή μία απάτη; Συνέχισε την ανάγνωση του αναλυτικού οδηγού που ακολουθεί ⤵

📅 Ίδρυση:

2014

📍 Τοποθεσία:

Ταλίν, Εσθονία 🇪🇪

% Μέση ετήσια απόδοση:

10,73%

👥 Αριθμός επενδυτών:

155.954

💰 Όγκος δανείων:

€700 εκατ.

📂 Πτωχευμένα Projects: 

32% (χωρίς χαμένα κεφάλαια)

🏆 Βαθμολογία TrustPilot:

🌕🌕🌕🌕🌑

🛡️ Προστασία:

το Ακίνητο

🛒 Δευτερογενής Αγορά:

✅

🛠️ Εργαλείο Auto Invest:

✅

💰 Ελ. Κατάθεση:

€ 50

₿ Stable Coins:

❌

📤 Αναλήψεις:

€1

🎁 Bonus Εγγραφής:

0,5% Cashback


Πώς λειτουργεί

Ως κλασική P2P Lending πλατφόρμα, η EstateGuru ενώνει επιχειρήσεις που αναζητούν χρηματοδότηση με επενδυτές που αναζητούν απόδοση από τα χρήματα τους.

Έχουμε, λοιπόν, μικρές επιχειρήσεις από όλη την Ευρώπη που χρειάζονται γρήγορη, χωρίς προβλήματα χρηματοδότηση για να ολοκληρώσουν τα έργα τους και να αναπτύξουν τις επιχειρήσεις τους.

Η ομάδα της EstateGuru, με την υποστήριξη επαγγελματιών στο real estate, αναλύει και αξιολογεί κάθε δάνειο πριν το περάσει στην πλατφόρμα και το κάνει διαθέσιμο στους επενδυτές.

Τέλος, οι επενδυτές επιλέγουν τα project που “κολλάνε” με το επενδυτικό τους profile και τα χρηματοδοτούν.

Τι προσφέρει

Έχεις πρόσβαση σε μία πληθώρα από δάνεια τα οποία προορίζονται για την ανέγερση, την ανακαίνιση ή την αναδόμηση ακίνητης περιουσίας.

Στην κεντρική σελίδα μπορείς να δεις τα διαθέσιμα projects:

Δάνεια στην estateguru

Επιλέγοντας κάποιο από αυτά θα βρεις περισσότερες πληροφορίες οι οποίες θα σε βοηθήσουν να αποφασίσεις εάν θα επενδύσεις ή όχι. Τέτοιες είναι:

  • φωτογραφίες
  • το ποσό του δανείου
  • το Loan to Value Ratio (LTV)
  • τον τρόπο αποπληρωμής (Bullet loan)
  • και πολλές ακόμα…

πληροφορίες δανείου

Εφόσον το επιθυμείς, μπορείς να επενδύσεις σε κάποιο project πατώντας “Invest” με ελάχιστο ποσό τα €50.


Στατιστικά & Αποδόσεις

Η Estateguru διατηρεί μία ιδιαίτερα αναλυτική σελίδα όπου μπορείς να βρεις στατιστικά για το τι έχει καταφέρει τα 9 χρόνια λειτουργίας της.

Σύμφωνα με στοιχεία από την ίδια την εταιρεία, έχει χρηματοδοτήσει δάνεια σχεδόν €700 εκατ.

στατιστικά estateguru

Μέχρι σήμερα έχει διαχειριστεί 5.250 δάνεια, τα οποία έχουν ιστορική μέση απόδοση το 10,72% με μέσο LTV το 60% και μέση αξία τα €133.000.

Από το σύνολο των δανείων, το 14,63% φαίνεται να έχει “βαρέσει κανόνι” και η εταιρεία προσπαθεί να αποπληρώσει τους επενδυτές μέσω ρευστοποίησεων:

πτωχεύσεις της estateguru

Τα περισσότερα δάνεια προέρχονται από την χώρα της Εσθονίας (41%), της Λιθουανίας (18,3%), της Γερμανίας (14,8), της Λετονίας (12,8%) και της Φινλανδίας (11%).

Τέλος, η πλατφόρμα σου δείχνει τη μέση απόδοση επιτοκίων που πέτυχε από την έναρξη της λειτουργίας της:

2014 → 11,79%
2015 → 13,91%
2016 → 11,55%
2017 → 11,16%
2018 → 11,28%
2019 → 11,03%
2020 → 10,99%
2021 → 10,06%
2022 → 8,6%
2023 → 8,41%


Πώς Ξεκινάω

Μπορείς να ξεκινήσεις να επενδύσεις με την EstateGuru με 6 απλά βήματα:

  1. Κάνε εγγραφή μέσω του συγκεκριμένου link και κατοχύρωσε το Bonus
  2. Επιβεβαίωσε την ταυτότητα σου KYC με διαβατήριο ή ταυτότητα – διπλώματα δεν γίνονται δεκτά
  3. Κατέθεσε χρήματα μέσω SEPA εμβάσματος
  4. Επέλεξε το real estate project της αρεσκίας σου και επένδυσε πάνω του
  5. Μόλις χρηματοδοτηθεί, θα αρχίσεις να λαμβάνεις πληρωμές επιτοκίου και στη συνέχεια του αρχικού σου κεφαλαίου
  6. Επανεπένδυσε ξανά!

🎁 Bonus Εγγραφής

Η EstateGuru προσφέρει 0,5% cashback bonus εγγραφής για τις 90 πρώτες ημέρες.

Αυτό σημαίνει ότι θα λάβεις στον λογαριασμό σου επιστροφή σε μετρητά, το 0,5% των επενδύσεων που θα πραγματοποιήσεις τους 3 πρώτους μήνες μετά την εγγραφή σου.

Παράδειγμα:
Βήμα 1. Κάνεις κατάθεση €1.000 στον λογαριασμό σου
Βήμα 2. Επιλέγεις το  project που θέλεις να επενδύσεις
Βήμα 3. Επενδύεις €1.000 σε αυτό
Βήμα 4. Voila, θα δεις €5 στον λογαριασμό σου!

Κατοχύρωσε το bonus κάνοντας εγγραφή από το παρακάτω link:

0,5% Bonus

Καταθέσεις & Αναλήψεις

Μπορείς να καταθέσεις χρήματα στην EstateGuru μέσω τραπεζικής μεταφοράς/εμβάσματος SEPA.

Εκτός από παραδοσιακές τράπεζες, σου δίνει τη δυνατότητα να πραγματοποιήσεις πληρωμές από neo banks οπως η Revolut, η N26 και η Wise.

ΔΕΝ υπάρχουν προμήθειες κατάθεσης ενώ η κάθε ανάληψη χρεώνεται €1.


Εξυπηρέτηση Πελατών & Support

Μπορείς να επικοινωνήσεις με την εξυπηρέτηση πελατών της EstateGuru μέσω:


Ασφάλεια

Είναι η EstateGuru Απάτη ή Scam;

Όχι, η EstateGuru δεν αποτελεί μια απάτη ή κάποιο scam.

Λειτουργεί από το 2014 με έδρα τα γραφεία της στο Ταλίν, εκδίδει ετήσια reports και η λειτουργία της επιβλέπεται από την κεντρική τράπεζα της Λιθουανίας (Company code: 188607684).

Είναι η EstateGuru Ασφαλής;

Ναι, η EstateGuru είναι μια ασφαλής πλατφόρμα.

Παρά το γεγονός ότι δεν θα σου “κλέψει τα χρήματα”, κάθε επένδυση που κάνεις μέσω αυτής εξακολουθεί να συνοδεύεται από το αντίστοιχο ρίσκο.
Μάθε περισσότερα για το κινδύνους του P2P Lending.

Ποιοι βρίσκονται πίσω από την EstateGuru;

Πρόεδρος και Co-found είναι ο Marek Pärtel, CEO είναι ο Mihkel Stamm και CFO ο Marko Arro.

Ποιοι βρίσκονται τα γραφεία της EstateGuru;

Η EstateGuru διατηρεί αρκετά γραφεία στην Ευρώπη με τα κεντρικά της στο Ταλίν της Εσθονίας:

📍 Office address:Tartu mnt 10/Pääsukese 2 Tallinn, 10145

Τέλος, η βαθμολογία της EstateGuru στο TrustPilot είναι 3,7/5 🌕🌕🌕🌑🌑


Η γνώμη μας

Η EstateGuru είναι η μεγαλύτερη Real Estate Crowdfunding πλατφόρμα της Ευρώπης. Η πλατφόρμα έχει στην πλάτη της 9 χρόνια ιστορίας καθώς ιδρύθηκε το 2014, έχει φιλοξενήσει περισσότερους από 150.000 επενδυτές και έχει εξυπηρετήσει κεφάλαια μεγαλύτερα των €700 εκατ. με επιτόκια που κυμαίνονται από 7% έως 12%. Αν και είναι ιδιαίτερα διαφανής και σωστή απέναντι στους επενδυτές, τα τελευταία χρόνια αντιμετώπισε ένα μεγάλο αριθμό defaults των οποία καλείται να διαχειριστεί.
Onlinetraders.grOnlinetraders.gr

Εναλλακτικές Πλατφόρμες

Εάν ψάχνεις εναλλακτικές της EstateGuru, ρίξε μία ματιά στις 8 καλύτερες P2P Lending πλατφόρμες σύμφωνα με το OnlineTraders:

Πλατφόρμα:

PeerBerry

Esketit

Reinvest24

Mintos

EstateGuru

Είδος:

P2P Lending

P2P Lending

Real Estate Crowdlending

P2P Lending

Real Estate Crowdlending

🔎 Review →

🔎 Review →

🔎 Review →

🔎 Review →

🔎 Review →

Ίδρυση:

2017

2020

2018

2018

2014

Προστασία:

Buyback guarantee

Buyback guarantee

Ακίνητα

Buyback obligation

Ακίνητα

Regulated:

❌

❌

❌

✅

✅

Secondary Market:

❌

✅

✅

✅

✅

Auto Invest:

✅

✅

❌

✅

✅

Ελ. Επένδυση:

€10

€10

€100

€10

€50

Τρόποι Κατάθεσης:

Έμβασμα

Έμβασμα & Stable Coins

Έμβασμα

Έμβασμα

Έμβασμα

Προμήθεια Ανάληψης:

Δωρεάν

Δωρεάν

€2

Δωρεάν

€1

9% έως 13,5%

11% έως 12%

6% έως 16%

5% έως 22%

7% έως 12%

Όγκος Δανείων:

€1,6 δις.

€195 εκατ.

€38 εκατ.

€8,7 δις.

€700 εκατ.

Επενδυτές:

66.000

10.000

24.500

505.000

155.000

Bonus:

0,5% Cashback

0,5% Cashback

€10 μετρητά

€50 + 1% Cashback

0,5% Cashback


Disclaimers:

Όπως όλες οι μορφές επένδυσης, έτσι και το P2P Lending δεν αποτελεί εξαίρεση όσον αφορά το ρίσκο. Θεωρείται εξαιρετικά υψηλού ρίσκου επένδυση καθώς δεν είναι regulated και εναποθέτεις τις ελπίδες σου στην καλή πίστη της εκάστωτε πλατφόρμας να τηρήσει αυτά που σου έχει υποσχεθεί.

Το OnlineTraders δεν προσφέρει επενδυτικές συμβουλές, ούτε συμβουλές trading και ούτε ως τέτοια θα πρέπει να λαμβάνονται τα παραπάνω. Ο σκοπός της σελίδας είναι η ενδελεχής ανάλυση και σύγκριση Online Financial υπηρεσίων και η παρουσία τους σε εσένα προσπαθώντας να σε βοηθήσουμε λίγο περισσότερο στο να κάνεις την καλύτερη επιλογή. Μην ξεχνάς:

  • Επένδυση = Ρίσκο
  • Επένδυσε μόνο χρήματα τα οποία είσαι έτοιμος να χάσεις

Διάβασε περισσότερα για το Risk Disclaimer του OnlineTraders. Κάποια από τα παραπάνω link προς την πλατφόρμα της EstateGuru αποτελούν Affiliate links. Αυτο σημαίνει πως, χωρίς κάποιο κόστος για εσάς, λαμβάνουμε προμήθεια η οποία βοηθάει στην συντήρηση και ανάπτυξη του OnlineTraders. Ο παραπάνω παράγοντας, σε καμία περίπτωση, δεν επηρεάζει τη γνώμη μας σε όσα αναφέρονται. Διάβασε περισσότερα για το Affiliate Disclaimer του OnlineTraders.

Specification: EstateGuru

Είδος

Real Estate

Μέσο Επιτόκιο

10,72%

Προστασία

Ακίνητο

User Reviews

0.0 out of 5
0
0
0
0
0
Write a review

There are no reviews yet.

Be the first to review “EstateGuru”

Η ηλ. διεύθυνση σας δεν δημοσιεύεται. Τα υποχρεωτικά πεδία σημειώνονται με *

OnlineTraders.gr
Logo
Compare items
  • Total (0)
Compare